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逆回购正在不断飙涨!年化收益高达30%!最全攻略教你怎么玩

来源:作者:发布时间:2017-04-01浏览次数:218

    今天的股市不大好看,中午收盘是这样的↓↓↓

       

   

    但是,有个市场却是创下了新高。那就是国债逆回购。

    截止基金君发微信的时候,上交所的GC001的年化收益已经突破30%了。而深交所的R-001也飙涨到26% 。这是要上天的节奏啊。

    为什么会这么暴涨,说来也简单。一天回购利率飙升有清明假期和季度末因素,今年清明假期是4月1日到4日日,比一般周末多两天的时间;季度末银行拉存款,基金公司货币基金冲量关键都是在这两天。

    今天中午收盘的时候,交易所逆回购品种利率飙升,上两张图感受一下。时间截止是今天上午收盘哈。

 

上交所GC001暴涨1480bp报25.135%

创1月25日以来新高

深交所R001大涨606bp报21%

创今年以来新高

   

    沪市、深市的一天期逆回购年化收益,早上盘中能最高飙到了26%、22%。想想还是很让人心动的。

    国债逆回购作为理财利器不断显神威,目前,在短期理财市场上,银行理财产品、货币基金、国债逆回购正成“三足鼎立”之势。而在其中,国债逆回购交易量近年却呈爆发性增长,成为短期理财市场的一匹黑马。股市风浪大,基金有点怕,基金君再来跟大家科普一下捡钱指南。

   

    1、回顾一下逆回购的原理吧,极简单

    国债逆回购本质就是一种短期贷款,股票账户中,将资金通过国债回购市场拆出,以约定的利率出借资金,并在约定时间获得本钱和利息。其实就是一种短期贷款,即你把钱借给别人,获得固定利息;而别人用国债作抵押,到期还本付息。逆回购的安全性超强,逆回购获得收益几乎属于无风险收益。不用担心亏欠。

    什么?你还没有看懂?

    简单通俗点说就是:你把钱借给沪深交易所放贷吃利息,把钱借给交易所,有没有风险呢?有的,上交所跟深交所倒闭就是风险,但你觉得有可能吗?

    本质就是我们借了一笔超短期贷款给有国债券的兄弟,对方以其做质押,然后你到期收回本金和利息。

   

    2、怎么操作呢?

    打开你炒股的交易行情软件,输入代码(后面有详细表格别急),比如上交所一天期国债回购GC001,代码204001。

    输入204001,选择卖出!是的你一点没看错,假如你手贱点了买入怎么办呢?没关系因为你想买也买不了的其实。

   

    这个还看不懂的话,有的手机炒股软件会看得更明白一些,例如下面深交所一天期逆回购的操作图。


   

    对了,上交所跟深交所的门槛是不一样的。上交所是10万块钱起步价,深交所良心一下,1000块钱起步。加入你账户钱不够玩不了204001,那就试试深交所的131810

    沪市的门槛是土豪专属:10万元起,10万的整数倍申购,最高不超过1000万(代码以“GC-”开头)

    深市的门槛是工薪阶层:1000起!1000的整倍数递增,没有最高限额。(代码以“R-”开头)

    注:R-001就是一天逆回购,R-002为两天。

 

    3、除了一天期的,还有没有其他的品种?

    有的,假如你想借出去多几天,还有这么多的品种供你选择,详细列表如下。

    可以看出,上海的代码比较人性化,10日以内的代码统一为20400X,X是几就是几天,深圳1天代码是131810,7天是131801,完全没有规律。大家注意点就是了。

   

    4、逆回购的交易价格涨跌幅怎么那么大?我很慌!

    别怕,不用管涨跌幅,你直接看交易价格。交易价格代表的是你出借的利率,涨跌的只是你借出去利率的高低,你的本金是不会亏损的。就是多赚利息少赚利息而已。国债回购的稳定性在于,成交一旦锁定收益率,即使随后同期产品价格出现波动投资者也不会受到影响。

    假如你在今天卖出204001,我们假设你卖了10万块钱,交易价格是今天中午的收盘价25.135%。

   

    这个25.135%就是你借钱出去的年化收益,意思是你把十万块借给了交易所,一年可以收到27%的利息,瞧着是不是很激动?

 

    5、什么?借一年?

    淡定,204001的意思是借出去一天,00X代表借出去的天数。只是按照一年27%的标准。举个栗子,我借出去10万元,1天期,假如年化利率是27%,扣掉手续费后大概可以拿到70多元的利息。可以畅快吃一顿沙县了都。

 

    6、钱啥时候回来?

    钱到期自动到账的。一天期就第二天早上八点整到,接着后天钱才可以提现。两天期的就后天,以此类推。但需要注意的是!今天(3月30日)借出去明天31日就自动到账户,到了4月5日钱才可以提现,因为中间有个清明的小长假。所以大家操作的时候的一定要注意假期。

 

    7、国债逆回购适合哪些人买?

    1.有理财需求的人

    2.钱放银行拿死利息的人
    3.炒股的人
    4.做生意的流动资金
    5.家中的闲置资金

 

    8、如何计算做一次逆回购具体赚了多少钱?

    逆回购收益=成交额*年化收益率*回购天数/360天-手续费

    【深市】借款收益=资金*交易价格(即利率)/365*回购天数-手续费

    【沪市】借款收益=资金*交易价格(即利率)/360*回购天数-手续费

 

    9、为什么不建议在在低于5%的时候操作?

    低于5%不要买,因为现在银行理财普遍4.5%以上,有些达到5%,目前购买5%以下的话,还不如购买银行理财,理财不需要扣除手续费。

    偷偷告诉你,为了“死了都要借到钱把当天的资金头寸平掉”,一般机构在全天交易时间临近尾盘时的资金需求,是最饥渴的时候。小伙伴们可以酌情考虑在每个交易日下午2点后,再考虑交易。

 

    10、逆回购的优点有哪些?

    风险小。

    卖出时你输入的价格是约定的折算后的年利率,一旦成交,收益率就固定了,不像货币基金可能哪天黑你一下。这种违约基本不可能了,萝卜章事件应该不会发生。交易对手是结算中心,如果融资方到期不能按时还款,结算中心会先垫付资金。

    操作方便

    打开股票账户直接购买,操作方便快捷,到期资金自动到账滴哟!现在大多数券商都自动开通,如果不懂就直接询问你的券商客服。

    手续费低!

    逆回购也是有点手续费的,不过非常低,每10万元1天收费1元(粗算一下就是十万分之一),按天计息,30元封顶。值得注意的是,收益减佣金才是实际收益,因此一般不建议在低于5%的时候操作。而且,偶尔操作即可!但,可以时常留意国债逆回购的收益,等待时机用大资金进入做短期获利。

    刺激!

    涨跌幅一天翻倍/腰斩不是事。虽然不是本金涨幅,但是看着爽。逆回购从历史走势看,过一段就有一次机会,高的能达到40个点,这时不时下场玩几把,是不是很爽。

 

    11、国债逆回购能挣很多钱吗?

    收益虽然不多,但这可是实打实的福利。以今天上交所一天期逆回购GC001为例。如果今天你在25%的利率卖出的话,10万元的资金成本,一天大概就赚个60多块钱,现在大家讨论国债逆回购很火热,但其实收益并不高,虽然国债逆回购的安全性确实很高,但也不要过份夸大收益,误导吃瓜群众。平时很多日子其实也就1、2个点,2、3个点的收益。如果以为天天有这么高,就图样图森破了,那都不用上班,天天做逆回购了。但若是学会了这门小手艺,在市场缺钱、你有闲钱时,能及时察觉,抢在别人前面赚一把。也可以在茶余饭后在各大金融群里轻松讨论逆回购话题,深藏功与名。